Alimentando Conhecimento e Inspiração na Vanguarda da IA e Análise
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Os bancos enfrentam muitos desafios no cenário dinâmico dos mercados emergentes que exigem soluções inovadoras e agilidade estratégica. À medida que a competição se intensifica, os bancos locais devem lançar produtos alinhados com padrões internacionais e ao mesmo tempo atender às demandas únicas de sua base de clientes. A recente turbulência econômica nos mercados […]
Taxas de juros mais altas tornaram-se uma preocupação significativa para os bancos globais, resultando em aumento da inadimplência de empréstimos e instabilidade financeira significativa. O período prolongado de política monetária restritiva expôs vulnerabilidades no setor bancário, exigindo abordagens inovadoras para mitigar esses riscos. Uma solução promissora reside na utilização de análises preditivas e de […]
A Necessidade de IA no Setor Bancário A IA oferece um potencial transformador para os bancos, permitindo que eles aproveitem vastas quantidades de dados para tomar decisões informadas, otimizar operações e aprimorar as experiências dos clientes. Soluções impulsionadas por IA podem antecipar tendências de mercado, otimizar carteiras de investimento e executar negociações com velocidade e […]
Em uma movimentada cafeteria de Nova York, Sarah, uma jovem profissional, abre seu aplicativo bancário Chase para verificar seu saldo. Ela percebe uma nova oferta de desconto em sua marca favorita de tênis de corrida, integrada de forma perfeita à sua experiência no aplicativo. Intrigada, ela clica na oferta e prossegue com a compra, ganhando […]
Nas movimentadas ruas de Jacarta, Rizky, um jovem empreendedor, usa seu smartphone para acessar uma variedade de serviços financeiros perfeitamente integrados à sua plataforma de comércio eletrônico favorita. Este acesso fácil à finança, seja para um pequeno empréstimo para impulsionar seu estoque ou seguro para sua motocicleta, representa o futuro dos serviços financeiros na Indonésia. […]
O cenário financeiro na América Latina está evoluindo rapidamente, impulsionado pela transformação digital que remodelou a forma como empresas e consumidores interagem com os serviços financeiros. Em março, o Fintech Nexus relatou que o mercado de Bancos como Serviço (BaaS) da América Latina está projetado para ultrapassar US$ 2 bilhões, um marco significativo para o […]
O mercado de cartões de crédito na Indonésia, historicamente negligenciado, está prestes a ter uma significativa ascensão nos próximos anos. Apesar da crescente popularidade dos esquemas de Compre Agora, Pague Depois (BNPL, na sigla em inglês), que preencheram uma lacuna vital de empréstimos, os cartões de crédito oferecem vantagens distintas que garantiram seu lugar no […]
Navegando por Novos Horizontes: Tendências em Banca e Gerenciamento de Riscos no Brasil para 2024. À medida que o sol nasce sobre o icônico horizonte de São Paulo, uma cidade que pulsa com o vibrante ritmo do comércio e da inovação digital, os executivos bancários brasileiros enfrentam um cenário transformado pela rápida evolução tecnológica e […]
A era moderna, definida pela inovação tecnológica e pela conectividade aprimorada, oferece oportunidades incríveis ao lado de novos desafios. Entre esses desafios, os mercados emergentes são particularmente confrontados com o crescente desafio de combater a fraude. Líderes do setor esperam que as perdas por fraude ultrapassem US$ 362 bilhões globalmente até 2028, o que é […]
No vasto universo dos mercados agitados do Brasil, onde o setor informal transborda com potencial subestimado, as empresas de serviços financeiros enfrentam um desafio monumental: avaliar com precisão o risco e verificar a renda. Imagine uma rua cheia de vendedores cujas rendas oscilam como as marés – como os bancos e instituições financeiras podem oferecer […]
No vibrante coração do cenário financeiro do Brasil, uma revolução se desenrola, remodelando a própria estrutura das transações digitais. O catalisador dessa transformação? Pix, o inovador sistema de pagamento instantâneo do Brasil, que desde sua criação em 2020, rapidamente ascendeu à proeminência. Com 150 milhões de usuários regulares e transacionando mais de $400 bilhões mensalmente, […]
No cenário digital atual, o aumento das transações online trouxe consigo uma onda de oportunidades inovadoras para empresas em setores como bancário, seguros, e-commerce e fintech. No entanto, essa transformação digital também abriu caminho para um novo conjunto de desafios, especialmente no âmbito da fraude. Entre esses, a fraude de primeira parte, especialmente entre os […]
Imagine uma movimentada rua da cidade, onde cada transeunte está imerso em seu mundo digital, deixando para trás uma trilha de pegadas de dados. Essas pegadas, frequentemente negligenciadas, são uma mina de ouro de insights sobre o comportamento do cliente, especialmente aqueles colhidos a partir de dados de telecomunicações (telco). Em um cenário de negócios […]
Na era dominada pela conectividade digital, o aumento de esquemas sofisticados de fraude representa uma ameaça crescente para empresas e instituições financeiras. Diante desses desafios, inovadores visionários como a 1datapipe estão utilizando modelos avançados de IA para detectar e prevenir atividades fraudulentas, oferecendo às empresas uma defesa robusta contra cibercriminosos. Este blog oferece um guia […]
Navegar na intricada paisagem dos serviços financeiros exige mais do que apenas rastrear as interações do cliente; demanda uma compreensão profunda de suas jornadas financeiras em evolução. Como uma instituição financeira, a falta de capacidade para entender uma visão completa do cliente, incluindo sua verdadeira identidade, capacidade de pagamento, estabilidade de renda e comportamento de […]
No vasto arquipélago da Indonésia, onde o setor BFSI atende a uma base de consumidores diversa e em crescimento, uma ameaça silenciosa, mas potente, espreita nas sombras: a fraude de identidade. Das movimentadas ruas de Jacarta às praias serenas de Bali, bancos e instituições financeiras lutam contra um aumento nos esquemas de fraude sofisticados. Tomadas […]
Imagine uma movimentada rua da cidade, onde cada transeunte está imerso em seu mundo digital, deixando para trás uma trilha de pegadas de dados. Essas pegadas, frequentemente negligenciadas, são uma mina de ouro de insights sobre o comportamento do cliente, especialmente aqueles colhidos a partir de dados de telecomunicações (telco). Em um cenário de negócios […]
Nas movimentadas ruas de Jacarta, em meio ao cenário sempre em evolução dos serviços financeiros, uma revolução silenciosa está em curso. Os bancos indonésios, tradicionalmente os pilares da estabilidade financeira, estão agora em uma encruzilhada. O desafio? Expandir os serviços de crédito enquanto lidam com iniciativas de inclusão financeira. Esse equilíbrio não se trata apenas […]
No cenário empresarial dinâmico de hoje, aproveitar o poder da IA é crucial para empresas que buscam elevar a inteligência do cliente. Na 1datapipe, reconhecemos o papel fundamental da IA na formação de organizações centradas no cliente. Nossa gama de pontuações de risco avançadas vai além da abordagem tradicional centrada em dados, oferecendo um salto […]
O mundo das finanças está evoluindo rapidamente. Com a tecnologia e a análise de dados na vanguarda, as instituições financeiras estão mais capacitadas do que nunca para atender aos consumidores. Nesse contexto, a colaboração entre FICO e Belvo no Brasil apresenta uma progressão fascinante. Sua joint venture dará origem ao “Belvo Open Finance Score”, um […]
No dinâmico mundo das finanças e da avaliação de risco, entender a capacidade de um indivíduo de fazer pagamentos é um componente fundamental para empréstimos responsáveis. Tradicionalmente, as instituições financeiras têm se baseado fortemente em relatórios de crédito de grandes bureaus, que fornecem uma visão geral do histórico de crédito de um indivíduo e dívidas […]
O cenário financeiro está passando por uma transformação radical com a integração de Inteligência Artificial (IA) e Aprendizado de Máquina (ML). Mas antes de mergulharmos em suas implicações atuais, é instrutivo dar uma olhada no retrovisor. Uma Viagem ao Passado Historicamente, a análise de crédito era um processo exaustivo. Bancos e credores dependiam […]
No cenário em constante evolução da fraude financeira, a fraude de identidade sintética surgiu como um gigante, ultrapassando a fraude com cartões de crédito e o roubo de identidade como a forma de fraude de crescimento mais rápido no mundo. A atratividade desse tipo de fraude reside em sua facilidade, baixo custo e reduzido risco […]
À medida que avançamos ainda mais na era digital, a inteligência artificial (IA) tornou-se uma pedra angular no combate à fraude. Esta tecnologia em constante evolução está pronta para revolucionar o cenário da detecção de fraudes, oferecendo uma infinidade de benefícios e soluções inovadoras. Aqui, exploramos seis maneiras-chave pelas quais as tecnologias de IA estão […]
Nos segmentos anteriores de nossa série, revelamos como os Escores de Risco de ID e Fraude e de Risco de Crédito e Comportamento da 1DataPipe, elementos intrínsecos de nossos inovadores Escores de Identidade Viva, fornecem às instituições financeiras e empresas de fintech ferramentas abrangentes e de ponta para verificação de identidade, detecção de fraudes e […]
A avaliação de risco de crédito tradicionalmente tem sido dominada por dados de bureaus de crédito, uma convenção que não atendeu plenamente a uma população diversificada e inclusiva. Neste terceiro artigo de nossa série sobre Pontuações de Identidade Viva, exploramos como a 1datapipe trouxe uma nova dimensão a este campo com o nosso Escore de […]
Em nosso mundo cada vez mais digital, a questão da confiança ganhou destaque. Como as instituições financeiras e as fintechs garantem que aqueles com quem fazem negócios são quem dizem ser? E como protegem seus negócios e seus clientes de atividades fraudulentas? Os riscos são altos. As respostas a essas perguntas podem determinar a reputação, […]
O paradigma da identificação de clientes e avaliação de risco de crédito está passando por uma mudança radical. Métodos tradicionais, fortemente dependentes de dados de agências de crédito, não são mais suficientes em nosso ecossistema financeiro complexo. Uma nova era está surgindo, uma que aproveita dados alternativos, inteligência artificial (IA) e aprendizado de máquina (ML) […]
No Brasil, assim como em outras economias emergentes, há uma parte significativa da população que não possui um histórico de crédito tradicional. Essa lacuna nos dados muitas vezes resulta em perfil de risco impreciso, levando a oportunidades perdidas tanto para instituições financeiras quanto para os indivíduos que elas atendem. Isso levou as instituições financeiras a […]
A Necessidade de uma Abordagem Abrangente Quando se trata de detecção de fraudes, a prática comum entre as instituições financeiras tem sido concentrar seus esforços durante as etapas iniciais da jornada do usuário. Esses pontos cruciais, como abertura de conta e financiamento, historicamente foram considerados os mais vulneráveis a atividades fraudulentas. No entanto, a […]
Di negara seperti Brasil, di mana lima bank besar secara historis mengendalikan lebih dari 80% dari total aset, sistem perbankan yang terkonsentrasi telah menjadi norma. Hal ini mengakibatkan persaingan yang kurang dan kurangnya motivasi bagi pemain utama untuk berinovasi atau menyesuaikan layanan mereka dengan kebutuhan semua warga Brasil. Namun, startup fintech dan neobank baru-baru ini […]
Navegando pela era da digitalização, o setor financeiro do Brasil se encontra em uma encruzilhada crucial. Bancos tradicionais, empresas de empréstimos, fintechs e organizações de comércio eletrônico continuam a depender de métodos estabelecidos para avaliação de risco de crédito e detecção de fraudes, principalmente dependentes de dados convencionais e soluções prontas. Mas no cenário digital […]
No mundo digitalizado do século XXI, a indústria de serviços financeiros enfrenta um desafio crescente: a fraude. Com o avanço tecnológico, surgem práticas fraudulentas mais sofisticadas, levando a um ciclo crescente que os bancos têm que combater continuamente. Conforme se adaptam e evoluem, aqui estão as cinco maiores tendências de fraude que impactam os bancos […]
Este elemento crucial tem sido determinante nas decisões de empréstimo das instituições financeiras, orientando o crescimento econômico e ditando o destino financeiro dos indivíduos. No entanto, a jornada da pontuação de crédito no Brasil é uma história de oportunidades perdidas e exclusão da população desbancarizada do sistema financeiro. Uma viagem ao passado é necessária para […]
Na grande orquestra que é a economia global, cada indivíduo desempenha um papel crucial. No entanto, milhões são incapazes de assumir seu lugar neste vasto palco devido à exclusão financeira. A falta de acesso a serviços financeiros essenciais restringe suas oportunidades, deixando seu potencial intocado. Na 1datapipe, temos como objetivo mudar essa melodia. A […]
