Fechando a Lacuna de Talentos em Ciência de Dados e IA: Por que Bancos e Fintechs Estão se Associando a Empresas de Análise Impulsionadas por IA e Por que Você Deveria Fazer o Mesmo

A Necessidade de IA no Setor Bancário

A IA oferece um potencial transformador para os bancos, permitindo que eles aproveitem vastas quantidades de dados para tomar decisões informadas, otimizar operações e aprimorar as experiências dos clientes. Soluções impulsionadas por IA podem antecipar tendências de mercado, otimizar carteiras de investimento e executar negociações com velocidade e precisão incomparáveis. Além disso, a IA pode monitorar continuamente redes em busca de anomalias, identificando ameaças potenciais e protegendo dados sensíveis.

No atendimento ao cliente, chatbots e assistentes virtuais impulsionados por IA fornecem suporte 24 horas por dia, 7 dias por semana, lidando com consultas rotineiras e personalizando interações com base nos históricos bancários individuais. Isso melhora a satisfação do cliente e libera representantes humanos para lidar com questões mais complexas. Além disso, a IA permite que os bancos ofereçam conselhos financeiros personalizados e recomendações de produtos, impulsionando a fidelidade e o engajamento do cliente.

Apesar desses benefícios, a integração da IA no setor bancário é prejudicada pela lacuna de talentos. Os bancos lutam para recrutar e reter profissionais qualificados para desenvolver e gerenciar soluções de IA. Isso levou a uma competição acirrada, com alguns bancos oferecendo pacotes de compensação lucrativos para atrair os melhores talentos. Por exemplo, importantes instituições financeiras como o JPMorgan Chase estão estabelecendo fortes conexões com universidades para garantir acesso antecipado a talentos promissores em IA.

A Lacuna de Talentos em IA Financeira e Ciência de Dados

A lacuna de talentos em ciência de dados é particularmente aguda no setor financeiro. Apesar do reconhecimento crescente da ciência de dados como uma habilidade crítica, a oferta de profissionais qualificados ainda é insuficiente. Essa escassez é exacerbada pelo ritmo acelerado da transformação digital, que intensificou a necessidade de insights e soluções impulsionadas por IA.

Vários fatores contribuem para essa lacuna de talentos. Em primeiro lugar, a ciência de dados é um campo relativamente novo, com poucos profissionais tendo experiência extensiva. Como observado pela Forbes, a carreira em si é tão nova que profissionais com mais de uma década de experiência são raros. Em segundo lugar, as habilidades necessárias para funções em ciência de dados e IA são complexas e multifacetadas, abrangendo análise estatística, aprendizado de máquina, programação e conhecimento específico do domínio.

O Bureau of Labor Statistics dos EUA projeta uma taxa de crescimento de quase 28% nos empregos que exigem habilidades em ciência de dados até 2026. A necessidade de análises preditivas, gerenciamento de riscos, detecção de fraudes e personalização de clientes em bancos impulsiona essa alta demanda. No entanto, o pipeline de novos talentos não está se expandindo rapidamente o suficiente para atender a essa demanda, criando uma intensa competição entre os empregadores.

Por que os Bancos Deveriam se Associar a Empresas de Análise de Clientes Impulsionadas por IA

Dadas as dificuldades internas de preencher a lacuna de talentos, os bancos devem considerar a possibilidade de se associar a empresas de análise de clientes impulsionadas por IA. Essas parcerias podem proporcionar várias vantagens:

1 – Taxas de Aprovação Aprimoradas e Gerenciamento de Riscos

Soluções de análise de clientes impulsionadas por IA podem revolucionar a avaliação de risco de crédito, uma função crítica no setor bancário. Métodos tradicionais de pontuação de crédito e avaliação de risco muitas vezes dependem de conjuntos de dados limitados e modelos estáticos. Em contraste, soluções de IA podem processar vastas quantidades de dados de diversas fontes, incluindo históricos de transações, atividades em redes sociais e informações geoespaciais. Ao alavancar algoritmos de aprendizado de máquina, essas soluções podem descobrir padrões e correlações que são invisíveis para analistas humanos. Isso resulta em avaliações de risco de crédito mais precisas, levando a taxas de aprovação mais altas para solicitações de crédito e melhor gerenciamento de riscos. Os bancos podem, assim, estender o crédito com confiança a mais clientes, sabendo que sua exposição ao risco está sendo gerenciada de forma eficaz.

2 – Operações Simplificadas e Custos Reduzidos

Os ganhos de eficiência operacional da integração de IA são substanciais. Muitos processos bancários envolvem tarefas repetitivas e demoradas, como análise de crédito, detecção de fraudes e integração de clientes. Tradicionalmente, funcionários humanos desempenham essas tarefas, resultando em custos significativos com mão de obra e potencial para erros humanos. Soluções impulsionadas por IA podem automatizar esses processos, resultando em operações mais rápidas, precisas e econômicas.

3 – Melhoria da Experiência do Cliente

No cenário bancário competitivo, a experiência do cliente é um diferencial chave. Análises impulsionadas por IA fornecem insights profundos sobre o comportamento, preferências e necessidades dos clientes, permitindo que os bancos ofereçam serviços altamente personalizados. A IA pode criar perfis detalhados de clientes, analisando dados como padrões de gastos, históricos de transações e interações em redes sociais. Esses perfis ajudam os bancos a entender as jornadas individuais dos clientes e prever necessidades futuras.

4 – Conformidade Regulatória e Segurança

A conformidade com os requisitos regulatórios é uma preocupação crítica para os bancos, especialmente dadas as rígidas regulamentações de atividades financeiras. Soluções de IA podem ser cruciais para garantir a conformidade regulatória, fornecendo monitoramento e relatórios em tempo real. Essas soluções podem rastrear automaticamente métricas de conformidade, gerar relatórios necessários e alertar os oficiais de conformidade sobre possíveis problemas.

Uma empresa de análise de clientes impulsionada por IA que pode ajudar os bancos a superar a lacuna de talentos é a 1Datapipe. A 1Datapipe oferece uma solução verticalmente integrada que abrange toda a jornada do ciclo de vida do cliente. Desde a integração e pontuação de crédito até o envolvimento contínuo do cliente e gerenciamento de riscos, a plataforma impulsionada por IA da 1Datapipe simplifica operações e aprimora processos de tomada de decisão. Ao se associar à 1Datapipe, as empresas de serviços financeiros podem aproveitar tecnologias de IA de ponta sem a necessidade de construir uma expertise extensa internamente. Entre em contato para saber mais!